Cổ tức hàng quý của ngân hàng hàng đầu nước Mỹ JPMorgan Chase & Co. (JPM) sẽ được trả vào ngày 31/7/2024. Các cổ đông được ghi nhận vào ngày 5/7/2024 được chia cổ tức 1,15 USD/cổ phiếu. Điều này thể hiện mức cổ tức hàng năm là 4,60 USD và tỷ suất lợi nhuận là 2,31%. Ngày giao dịch không hưởng quyền là 5/7/2024. Tỷ lệ chi trả cổ tức là 27,78%.

JPMorgan Chase đã mang lại chiến thắng lớn cho các nhà đầu tư trong 6 tháng qua, tăng 17,58% trong khoảng thời gian đó (tính đến ngày 24/6/2024). Mức tăng này đã đánh bại mức tăng 14,78% của chỉ số S&P 500. Các nhà đầu tư đã trở nên lạc quan về triển vọng của công ty, tâm lý tích cực có lẽ được thúc đẩy bởi sự kiên cường của nền kinh tế Mỹ.

Cổ phiếu JPMorgan Chase giao dịch ở mức 198,88 USD tại thời điểm viết bài. Trong 1 năm qua, cổ phiếu ngân hàng này có mức thấp nhất là 135,19 USD và mức cao nhất là 205,88 USD. Đường trung bình động 50 ngày là 195,20 USD và đường trung bình động 200 ngày là 184,67 USD.

Công ty có tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu là 1,29, tỷ lệ thanh toán hiện hành là 0,92 và tỷ lệ thanh toán nhanh là 0,92. JPMorgan Chase có vốn hóa thị trường là 571,12 tỷ USD, tỷ lệ PE là 11,85, tỷ lệ PEG là 2,67 và beta là 1,12. 

Với tài sản trị giá 4,1 nghìn tỷ USD (tính đến ngày 31/3/2024), JPMorgan Chase là ngân hàng lớn nhất nước Mỹ, vượt xa các đối thủ Bank of America, Wells Fargo và Citigroup.

Một công ty dẫn đầu ngành như JPMorgan Chase đồng nghĩa với việc họ sở hữu một con hào kinh tế rộng lớn. So với các ngân hàng nhỏ hơn, JPMorgan Chase có lợi thế về chi phí khi rút tiền gửi giá rẻ và tận dụng chi phí khổng lồ của mình trên cơ sở doanh thu lớn hơn, giúp mang lại lợi nhuận cao và ổn định.

Và như thường lệ đối với một ngân hàng, cơ sở khách hàng của ngân hàng đó sẽ giải quyết các chi phí chuyển đổi. JPMorgan Chase cung cấp nhiều dịch vụ tài chính đến mức không quá khó để họ thu hút những khách hàng mới đang tìm kiếm thứ gì đó cụ thể. Theo thời gian, khi những khách hàng này bắt đầu đăng ký các sản phẩm khác để đáp ứng nhu cầu, họ ngày càng bị ràng buộc với JPMorgan Chase và khó có khả năng chuyển sang đối thủ cạnh tranh.

JPMorgan Chase cũng có tài sản quan trọng về mặt lãnh đạo. CEO Jamie Dimon được nhiều người đánh giá là một trong những nhà điều hành hàng đầu thế giới. Ông đã nắm quyền điều hành JPMorgan Chase từ năm 2006, vượt qua cuộc Đại suy thoái và gần đây hơn là đại dịch COVID-19. Doanh thu và thu nhập của JPMorgan Chase đã tăng trưởng đều đặn dưới thời ông Dimon theo cách tương đối thận trọng, khiến các cổ đông hài lòng.

Điều băn khoăn lớn nhất đối với một ngân hàng là hiệu quả hoạt động có thể mang tính chu kỳ, với những thay đổi trong các điều kiện vĩ mô, như lãi suất và tỷ lệ thất nghiệp, có tác động sâu sắc. Tuy nhiên, JPMorgan Chase đã có thể xuất sắc vượt qua các giai đoạn căng thẳng kinh tế trước đây, gần đây nhất là cuộc khủng hoảng ngân hàng khu vực năm 2023. Điều này có lẽ mang lại cho các nhà đầu tư niềm tin rằng công ty sẽ có thể xử lý bất cứ điều gì xảy ra.

Một số nhà phân tích đánh giá cổ phiếu JPMorgan Chase

Keefe, Bruyette & Woods đã nâng giá mục tiêu đối với JPMorgan Chase từ 203,00 USD lên 209,00 USD và xếp hạng cổ phiếu này là “hiệu suất thị trường” trong một báo cáo nghiên cứu vào ngày 21/5. Tập đoàn UBS đã nâng giá mục tiêu đối với cổ phiếu của JPMorgan Chase từ 219,00 USD lên 224,00 USD và xếp hạng “nên mua” trong một báo cáo nghiên cứu vào ngày 21/5.

BMO Capital Markets đã giảm giá mục tiêu đối với JPMorgan Chase từ $196,00 xuống 195,00 USD và đặt xếp hạng “hiệu suất thị trường” đối với cổ phiếu trong một báo cáo nghiên cứu vào ngày 15/4. Wells Fargo & Company đã nâng giá mục tiêu đối với JPMorgan Chase từ 200,00 USD lên 220,00 USD và xếp hạng “tăng tỷ trọng” trong một báo cáo vào ngày 20/3.

Cuối cùng, Tập đoàn tài chính Jefferies đã nâng giá mục tiêu đối với JPMorgan Chase từ 202,00 USD lên 228,00 USD và xếp hạng “nên mua” trong một báo cáo vào ngày 8/4.

8 nhà phân tích đầu tư đã xếp hạng cổ phiếu JPMorgan Chase ở mức “nên giữ” và 13 nhà phân tích đã đưa ra xếp hạng “nên mua”. Theo MarketBeat.com, công ty hiện có mức xếp hạng trung bình là “mua vừa phải” và mức giá mục tiêu đồng thuận là 194,10 USD.

Thông tin về thương vụ

Tên công ty: JPMorgan Chase & Co.

Mã niêm yết: JPM

Quốc gia: Mỹ

Lĩnh vực kinh doanh: Ngân hàng, dịch vụ tài chính, quản lý tài sản

Giá cổ phiếu niêm yết: 198,88 USD (24/6/2024)

Ngày giao dịch không hưởng quyền: 5/7/2024

Ngày thanh toán cổ tức: 31/7/2024

Cổ tức: 1,15 USD/cổ phiếu

Mức sinh lời: 11,56% với tỷ lệ kí quỹ 1:20 

Kết quả vững chắc nhờ tính kỷ luật trong quản lý rủi ro và nền tảng tài chính lành mạnh

Ngày 12/4, nhà cung cấp dịch vụ tài chính JPMorgan Chase đã công bố lợi nhuận và doanh thu cao hơn ước tính của Phố Wall do chi phí tín dụng và doanh thu giao dịch tốt hơn dự kiến.

Ngân hàng hàng đầu của Mỹ cho biết lợi nhuận quý I/2024 đã tăng 6% lên 13,42 tỷ USD, tương đương 4,44 USD/cổ phiếu, so với một năm trước đó, được thúc đẩy nhờ việc tiếp quản First Republic trong cuộc khủng hoảng ngân hàng khu vực năm 2023. Thu nhập trên mỗi cổ phiếu lẽ ra sẽ cao hơn 19 xu nếu không tính khoản tăng 725 triệu USD cho phí FDIC để trang trải chi phí do ngân hàng phá sản năm ngoái.

Doanh thu tăng 8% lên 42,55 tỷ USD do ngân hàng tạo ra nhiều thu nhập lãi hơn nhờ lãi suất cao hơn và số dư cho vay lớn hơn.

Tuy nhiên, trong hướng dẫn cho năm 2024, ngân hàng dự kiến ​​thu nhập lãi ròng vào khoảng 90 tỷ USD, về cơ bản không thay đổi so với dự báo trước đó. Điều đó dường như khiến các nhà đầu tư thất vọng, một số người kỳ vọng JPMorgan Chase sẽ tăng dự báo thêm từ 2 tỷ USD lên 3 tỷ USD trong năm nay.

JPMorgan Chase đã công bố khoản dự phòng 1,88 tỷ USD cho khoản lỗ tín dụng trong quý, thấp hơn nhiều so với mức 2,7 tỷ USD mà các nhà phân tích dự kiến. Khoản dự phòng này nhỏ hơn 17% so với một năm trước.

Nhận định cổ phiếu JPMorgan Chase: Cổ phiếu vững chắc trong dài hạn

Trong những năm qua, JPMorgan Chase đã củng cố vị thế là một trong những ngân hàng hoạt động tốt nhất ở Mỹ. Trong hơn một thập kỷ rưỡi qua, công ty đã phát triển mạnh mẽ bất chấp môi trường hoạt động đầy thách thức đối với các ngân hàng bao gồm nhiều cuộc suy thoái và một thập kỷ lãi suất cực thấp, sau đó là kỷ nguyên lãi suất tăng nhanh gần đây.

Đó là một thành tích ấn tượng mà các cổ đông của JPMorgan Chase có thể hài lòng.

JPMorgan Chase có lịch sử lâu dài về quản lý vốn thận trọng, cho phép công ty tận dụng vốn trong thời kỳ suy thoái và phát triển cùng với nền kinh tế Mỹ khi mọi thứ đang diễn ra tốt đẹp. Đây là một trong những ngân hàng tạo ra lợi nhuận hiệu quả nhất và lịch sử quản lý vốn thận trọng đã giúp JPMorgan Chase tồn tại và phát triển qua các chu kỳ kinh tế, trở thành lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư theo đuổi cách tiếp cận dài hạn.

Yến Anh

Write a Review

Submit Review